Versicherungsfachmann Vertrieb und Vermittlung in der Versicherungsbranche 1 — Questions and Answers
Question 1: Welche Zulassungsvoraussetzung benötigt ein Versicherungsvermittler gemäß § 34d GewO?
- Eine Erlaubnis der zuständigen Industrie- und Handelskammer (Correct answer)
- Eine staatliche Beamtenprüfung
- Eine Zulassung durch die BaFin
- Nur eine Gewerbeanmeldung beim Finanzamt
Correct answer: Eine Erlaubnis der zuständigen Industrie- und Handelskammer
Versicherungsvermittler benötigen nach § 34d GewO eine Erlaubnis der IHK, die Sachkunde, Zuverlässigkeit und geordnete Vermögensverhältnisse voraussetzt.
Question 2: Was unterscheidet einen Versicherungsvertreter von einem Versicherungsmakler?
- Der Vertreter ist an einen oder wenige Versicherer gebunden, der Makler ist treuhänderischer Interessenvertreter des Kunden (Correct answer)
- Der Makler darf nur Sachversicherungen vermitteln
- Der Vertreter muss immer selbstständig tätig sein
- Der Makler erhält keine Provision vom Versicherer
Correct answer: Der Vertreter ist an einen oder wenige Versicherer gebunden, der Makler ist treuhänderischer Interessenvertreter des Kunden
Ein Versicherungsvertreter handelt im Auftrag eines oder weniger Versicherer, während der Makler als Sachwalter des Kunden den Markt objektiv sondiert.
Question 3: Was versteht man unter dem 'Beratungsprotokoll' bei der Versicherungsvermittlung?
- Ein Dokument, das den Beratungsverlauf, die Kundenwünsche und die empfohlene Lösung festhält (Correct answer)
- Ein internes Schulungsprotokoll des Versicherungsunternehmens
- Der Nachweis über die bestandene Sachkundeprüfung
- Die Abrechnung der Provisionen des Vermittlers
Correct answer: Ein Dokument, das den Beratungsverlauf, die Kundenwünsche und die empfohlene Lösung festhält
Das Beratungsprotokoll dient als Nachweis der anlassgerechten Beratung und schützt sowohl den Kunden als auch den Vermittler im Streitfall.
Question 4: Was ist ein 'Mehrfachagent' im Versicherungsvertrieb?
- Ein Vermittler, der Produkte mehrerer Versicherungsgesellschaften vermittelt, aber kein Makler ist (Correct answer)
- Ein Vertreter, der gleichzeitig Schäden reguliert
- Ein Makler mit besonders vielen Kunden
- Ein Vermittler, der mehrere Berufe ausübt
Correct answer: Ein Vermittler, der Produkte mehrerer Versicherungsgesellschaften vermittelt, aber kein Makler ist
Ein Mehrfachagent ist ein Vertreter, der für mehrere Versicherer tätig ist, aber keine Maklerpflichten (Marktrecherche, Kundensachwalter) übernimmt.
Question 5: Was schreibt die IDD (Insurance Distribution Directive) Versicherungsvermittlern vor?
- Mindeststandards für Ausbildung, Beratungspflichten und Interessenkonflikte beim Versicherungsvertrieb (Correct answer)
- Die Pflicht, ausschließlich Online-Beratung anzubieten
- Die Begrenzung der Provisionshöhe auf 5 % der Jahresprämie
- Die Pflicht zur Mitgliedschaft in einem Berufsverband
Correct answer: Mindeststandards für Ausbildung, Beratungspflichten und Interessenkonflikte beim Versicherungsvertrieb
Die IDD harmonisiert EU-weit die Anforderungen an den Versicherungsvertrieb: Weiterbildungspflicht (15 Std./Jahr), Beratungsdokumentation und Offenlegung von Interessenkonflikten.
Question 6: Was bedeutet 'Cross-Selling' im Versicherungsvertrieb?
- Das Anbieten zusätzlicher Versicherungsprodukte an bestehende Kunden (Correct answer)
- Der Verkauf von Versicherungen über Preisvergleichsportale
- Die Zusammenarbeit mehrerer Makler bei Großkunden
- Das Übertragen von Verträgen auf andere Vermittler
Correct answer: Das Anbieten zusätzlicher Versicherungsprodukte an bestehende Kunden
Beim Cross-Selling werden bestehenden Kunden ergänzende Produkte angeboten, z. B. einer Kfz-Versicherungskundin eine Hausratversicherung.
Versicherungsfachmann Vertrieb und Vermittlung in der Versicherungsbranche 1
Welche Zulassungsvoraussetzung benötigt ein Versicherungsvermittler gemäß § 34d GewO?