Versicherungsfachmann Vertrieb und Vermittlung in der Versicherungsbranche 1 â Questions and Answers
Question 1: Welche Zulassungsvoraussetzung benötigt ein Versicherungsvermittler gemÀà § 34d GewO?
- Eine Erlaubnis der zustÀndigen Industrie- und Handelskammer (Correct answer)
- Eine staatliche BeamtenprĂŒfung
- Eine Zulassung durch die BaFin
- Nur eine Gewerbeanmeldung beim Finanzamt
Correct answer: Eine Erlaubnis der zustÀndigen Industrie- und Handelskammer
Versicherungsvermittler benötigen nach § 34d GewO eine Erlaubnis der IHK, die Sachkunde, ZuverlÀssigkeit und geordnete VermögensverhÀltnisse voraussetzt.
Question 2: Was unterscheidet einen Versicherungsvertreter von einem Versicherungsmakler?
- Der Vertreter ist an einen oder wenige Versicherer gebunden, der Makler ist treuhÀnderischer Interessenvertreter des Kunden (Correct answer)
- Der Makler darf nur Sachversicherungen vermitteln
- Der Vertreter muss immer selbststÀndig tÀtig sein
- Der Makler erhÀlt keine Provision vom Versicherer
Correct answer: Der Vertreter ist an einen oder wenige Versicherer gebunden, der Makler ist treuhÀnderischer Interessenvertreter des Kunden
Ein Versicherungsvertreter handelt im Auftrag eines oder weniger Versicherer, wÀhrend der Makler als Sachwalter des Kunden den Markt objektiv sondiert.
Question 3: Was versteht man unter dem 'Beratungsprotokoll' bei der Versicherungsvermittlung?
- Ein Dokument, das den Beratungsverlauf, die KundenwĂŒnsche und die empfohlene Lösung festhĂ€lt (Correct answer)
- Ein internes Schulungsprotokoll des Versicherungsunternehmens
- Der Nachweis ĂŒber die bestandene SachkundeprĂŒfung
- Die Abrechnung der Provisionen des Vermittlers
Correct answer: Ein Dokument, das den Beratungsverlauf, die KundenwĂŒnsche und die empfohlene Lösung festhĂ€lt
Das Beratungsprotokoll dient als Nachweis der anlassgerechten Beratung und schĂŒtzt sowohl den Kunden als auch den Vermittler im Streitfall.
Question 4: Was ist ein 'Mehrfachagent' im Versicherungsvertrieb?
- Ein Vermittler, der Produkte mehrerer Versicherungsgesellschaften vermittelt, aber kein Makler ist (Correct answer)
- Ein Vertreter, der gleichzeitig SchÀden reguliert
- Ein Makler mit besonders vielen Kunden
- Ein Vermittler, der mehrere Berufe ausĂŒbt
Correct answer: Ein Vermittler, der Produkte mehrerer Versicherungsgesellschaften vermittelt, aber kein Makler ist
Ein Mehrfachagent ist ein Vertreter, der fĂŒr mehrere Versicherer tĂ€tig ist, aber keine Maklerpflichten (Marktrecherche, Kundensachwalter) ĂŒbernimmt.
Question 5: Was schreibt die IDD (Insurance Distribution Directive) Versicherungsvermittlern vor?
- Mindeststandards fĂŒr Ausbildung, Beratungspflichten und Interessenkonflikte beim Versicherungsvertrieb (Correct answer)
- Die Pflicht, ausschlieĂlich Online-Beratung anzubieten
- Die Begrenzung der Provisionshöhe auf 5 % der JahresprÀmie
- Die Pflicht zur Mitgliedschaft in einem Berufsverband
Correct answer: Mindeststandards fĂŒr Ausbildung, Beratungspflichten und Interessenkonflikte beim Versicherungsvertrieb
Die IDD harmonisiert EU-weit die Anforderungen an den Versicherungsvertrieb: Weiterbildungspflicht (15 Std./Jahr), Beratungsdokumentation und Offenlegung von Interessenkonflikten.
Question 6: Was bedeutet 'Cross-Selling' im Versicherungsvertrieb?
- Das Anbieten zusÀtzlicher Versicherungsprodukte an bestehende Kunden (Correct answer)
- Der Verkauf von Versicherungen ĂŒber Preisvergleichsportale
- Die Zusammenarbeit mehrerer Makler bei GroĂkunden
- Das Ăbertragen von VertrĂ€gen auf andere Vermittler
Correct answer: Das Anbieten zusÀtzlicher Versicherungsprodukte an bestehende Kunden
Beim Cross-Selling werden bestehenden Kunden ergÀnzende Produkte angeboten, z. B. einer Kfz-Versicherungskundin eine Hausratversicherung.
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Welche Zulassungsvoraussetzung benötigt ein Versicherungsvermittler gemÀà § 34d GewO?